Proses pembukaan rekening giro, secara umum relatif sama dengan pembukaan rekening deposito maupun rekening tabungan. Ketiganya memiliki SOP yang sama, yang berbeda hanya pada penjelasan karakteristik produk, persyaratan, nilai setoran awal dan administrasi pencairannya. Berikut ini adalah contoh proses pelayanan pembukaan rekening giro yang dilakukan oleh Customer Service (CS) di bank.
- CS memanggil nomor antrian, mempersilahkan nasabah untuk duduk
- CS mengucapkan salam, mengenalkan diri dan menanyakan nama nasabah
- CS Menawarkan bantuan
- CS menanyakan tujuan pembukaan rekening giro nasabah (atas nama perorangan atau perusahaan)
- CS menjelaskan tentang fasilitas produk giro
(kemudahan bertransaksi menggunakan internet banking, cara pencairan menggunakan bilyet cek/bilyet giro, fasilitas rekening koran hardfile/softfile, pengiriman RK ke alamat atau via email) Rekening giro ini dapat difasilitasi dengan internet banking, apabila ingin melakukan pengecekan mutasi dan juga dapat bertransaksi kapanpun di manapun. Untuk transaksi rek giro, tidak hanya melalui internet banking, apabila transaksi dalam jumlah besar dan dibutuhkan tunai, dapat menggunakan bilyet cek), untuk Rek giro perusahaan (setiap bulan akan dibantu diterbitkan rekening koran berupa hardfile dan softfile, untuk hardfile dikirim ke alamat perusahaan, softfile dikirim ke email perusahaan, ijin konfirmasi email)
6. CS menjelaskan tentang dokumen persyaratan untuk pembukaan rekening giro perorangan (KTP asli, NPWP, dan setoran awal sesuai ketentuan), sedangkan jika rekening giro perusahaan (Akta Pendirian, SIUP/SIUJK/TDP, NIB, NPWP, Surat keterangan Domisili, Kartu identitas dan NPWP pengurus, Stempel, SK pengesahan dari Kemenkumham)
7. CS memeriksa dokumen (mohon izin saya periksa dulu dokumen bapak/ibu)
(Jika dokumen lengkap) CS menanyakan tentang jumlah minimum yang disetorkan, dan cara penyetoran (setor tunai, pemindahbukuan atau transfer)
8. CS menyiapkan formulir pembukaan rekening giro
( Baik. Setelah ini, Bapak/Ibu akan mengisi formulir pembukaan rekening giro. Saya akan membantu mengisi data, mohon jawabannya sesuai identitas ya.)
(CS dan nasabah melengkapi formulir)
9. CS memproses dan menyiapkan cek/bilyet giro, kartu specimen tanda tangan
( Terima kasih, formulir sudah lengkap. Berikut buku cek/bilyet giro dan kartu spesimen tanda tangan Bapak/Ibu. Mohon tanda tangan Bapak/Ibu dicantumkan di kartu spesimen agar dapat digunakan sebagai verifikasi transaksi)
10. CS mengkonfirmasi nomor rekening dan cara pengecekan mutasi dan kebutuhan transaksi giro
( Rekening giro Bapak/Ibu sudah aktif mulai hari ini. Nomor rekeningnya adalah 123-456-789. Bapak/Ibu dapat difasilitasi dengan internet banking, apabila ingin melakukan pengecekan mutasi dan juga dapat bertransaksi kapanpun di manapun. Untuk transaksi rek giro, tidak hanya melalui internet banking, apabila transaksi dalam jumlah besar dan dibutuhkan tunai, dapat menggunakan bilyet cek), untuk Rek giro perusahaan (setiap bulan akan dibantu diterbitkan rekening koran berupa hardfile dan softfile, untuk hardfile dikirim ke alamat perusahaan, softfile dikirim ke email perusahaan, ijin konfirmasi email)
11. CS mengkonfirmasi apakah nasabah berkenan diterbitkan bilyet cek atau bilyet giro?
(Bilyet cek dapat dicairkan tunai atau dipindahbukukan, sedangkan bilyet giro hanya dapat dipindahbukukan dan kliring-tidak dapat tunai)
12. CS menjelaskan tentang penerbitan bilyet cek dan biayanya
(untuk pembukaan rekening, cukup 5 lembar, selanjutnya jika ada permintaan dapat diterbitkan 1 buku berisi 25 lembar, dengan biaya per lembar Rp. 12.000, sudah termasuk materai)
Apabila nasabah berkenan cetak bilyet, maka CS menyiapkan penerbitan bilyet, namun jika nasabah hanya memilih fasilitas internet banking, maka CS dapat membantu aktivasi layanan internet banking.
13. CS menyelesaikan pembukaan rekening
(menyerahkan bilyet, kartu identitas dll). ( Baik, nanti saya akan bantu aktivasi layanan tersebut. Demikian pembukaan rekening giro sudah selesai, silahkan diterima (bilyet cek, kartu identitas) Apakah ada yang ingin ditanyakan lagi?
14. CS menawarkan bantuan kembali
15. Crosselling
16. CS menyampaikan terima kasih ( Sama-sama, Bapak/Ibu. Terima kasih telah mempercayakan layanan perbankan di Bank kami. Selamat melanjutkan aktivitas )
Sumber : Wawancara dengan Customer Service salah satu Bank BUMN